Comment bien préparer votre saison des impôts en tant que travailleur autonome
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<p>Préparer sa déclaration de revenus dès le début de l’année permet d’éviter bien des maux de tête et d’optimiser ses déductions. En tant que travailleur autonome, vous avez jusqu’au 15 juin pour produire votre déclaration, mais attention: si vous devez des impôts, le paiement doit être fait avant la même date limite que les particuliers, soit le 30 avril, pour éviter des pénalités. Une bonne organisation dès maintenant vous aidera à traverser cette période plus sereinement.</p>
<h2>Rassemblez et organisez vos documents financiers.</h2>
<p>Une bonne préparation est essentielle pour une déclaration de revenus sans tracas. En rassemblant tous vos documents dès maintenant, vous éviterez le stress de dernière minute et augmenterez vos chances de maximiser vos déductions. Voici des trucs pour structurer efficacement vos finances en vue de la saison des impôts.</p>
<h3>Factures et reçus liés aux dépenses de votre entreprise</h3>
<p>Compiler toutes les <a href="https://fr.momenteo.com/blogue/quelles-depenses-puisje-deduire-comme-travailleur-autonome" target="_blank">dépenses admissibles</a> effectuées durant l’année dans le cadre de votre travail vous permettra de réduire votre revenu imposable, et donc de réduire le montant à payer pour vos impôts. Avec Momenteo, cette tâche devient simple et efficace. L’onglet Dépenses vous permet d’enregistrer chacune de vos dépenses et de les classer par catégorie, ce qui facilite le travail au moment de votre déclaration. Prenez toutefois note que ce ne sont pas toutes les dépenses qui sont entièrement déductibles, d’où l’importance d’une bonne organisation.</p>
<p>Assurez-vous de <a href="https://fr.momenteo.com/blogue/la-conservation-des-documents-comptables-ce-que-vous-devez-savoir" target="_blank">conserver vos reçus</a> et vos factures en lien avec vos dépenses! Vous pouvez les numériser pour économiser de l’espace physique. Ces preuves doivent être conservées pendant au moins six ans, au cas où vous feriez l’objet d’une vérification fiscale.</p>
<h3>Factures et revenus de votre entreprise</h3>
<p>On répond ici à une question fréquemment posée par les travailleurs autonomes: si j’émets une facture le 28 décembre 2024, mais que mon client ne la paie que le 5 janvier 2025, dans quelle année dois-je la déclarer? La réponse est simple: elle doit être comptabilisée dans les revenus de 2024. En effet, c’est la date d’émission qui détermine l’année fiscale, et non la date de paiement.</p>
<p>Pour simplifier votre gestion, vous pouvez donner accès à votre compte Momenteo à votre comptable. Il ou elle pourra ainsi consulter directement toutes vos factures et s’assurer que rien n’a été oublié.</p>
<p>N’oubliez pas d’inclure également tous vos autres revenus d’entreprise, comme des subventions, de l’aide gouvernementale ou des redevances.</p>
<h3>Reçus et relevés personnels importants</h3>
<p>Une fois vos finances professionnelles bien organisées, il est temps de récolter les documents en lien avec votre vie personnelle. Classez soigneusement dans des dossiers tous les reçus et toutes les factures qui concernent les frais médicaux admissibles non couverts par vos assurances ou la RAMQ, les frais de garde d’enfants et vos dons de bienfaisance. Assurez-vous que la date, le montant et le nom de l’entreprise ou de l’organisme soient bien visibles afin de pouvoir les déclarer correctement.</p>
<p>Pensez aussi à télécharger vos relevés de placement et de REER. Ces documents sont généralement accessibles directement dans votre compte client sur le site de votre institution bancaire.</p>
<h3>Informations familiales à avoir sous la main</h3>
<p>Votre déclaration de revenus doit aussi inclure des informations sur votre partenaire et les personnes à votre charge. Cela concerne non seulement vos enfants de moins de 18 ans, mais aussi les membres de votre famille qui dépendent de votre soutien financier, comme un parent ou un frère ou une sœur. Vous aurez à fournir leur adresse actuelle, leur date de naissance et leur numéro d’assurance sociale.</p>
<h2>Anticipez et optimisez votre déclaration.</h2>
<p>Chaque année, le gouvernement canadien et les paliers provinciaux changent les taux d’imposition, mais ils apportent aussi des changements fiscaux qui peuvent avoir un impact sur votre déclaration de revenus. En vous tenant informé, vous vous assurerez que vos formulaires reflètent des informations exactes et à jour.</p>
<p>Commencer la préparation de votre déclaration de revenus dès le mois de janvier vous aidera à mieux vivre cette période souvent stressante. Vous pourrez ainsi diviser le travail par étape et l’accomplir un peu chaque semaine. En procédant ainsi, vous pourrez avancer à votre rythme et éviter les oublis. En effet, des oublis dans votre déclaration pourraient vous coûter cher en impôts! Par exemple, si vous oubliez de déclarer une dépense admissible, vous risquez de payer plus que nécessaire, réduisant ainsi votre revenu net.</p>
<p>Même avec une bonne préparation, certaines erreurs peuvent facilement se glisser dans votre déclaration. Voici quelques pièges à éviter:</p>
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<li>Oublier un revenu secondaire: Si vous avez plusieurs sources de revenus (vente de produits numériques, redevances, etc.), assurez-vous de tout inclure. L’agence du revenu a accès à plusieurs de ces informations et pourrait vous réclamer des sommes impayées plus tard.</li>
<li>Mal répartir les dépenses personnelles et professionnelles: Certaines dépenses, comme le loyer d’un bureau à domicile ou les frais de téléphone, doivent être calculées en fonction de leur usage professionnel. Une mauvaise estimation pourrait entraîner un redressement fiscal.</li>
<li>Ignorer des crédits d’impôt avantageux: Des crédits comme ceux pour la formation continue, les cotisations à des assurances privées ou certains frais médicaux pourraient réduire votre facture fiscale et peut-être même vous donner droit à un remboursement. Prenez le temps de vérifier ce à quoi vous avez droit.</li>
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<p>En évitant ces erreurs et en gardant une bonne organisation tout au long de l’année, vous pourrez optimiser votre déclaration et le montant de vos prestations tout en minimisant les mauvaises surprises.</p>
<p>Faites appel à un expert si nécessaire.</p>
<p>Si vous n’avez pas l’habitude de faire vos impôts ou si la comptabilité n’est vraiment pas votre tasse de thé, il peut être judicieux de confier cette tâche à un professionnel. Utiliser les services d’un comptable spécialisé en fiscalité des travailleurs autonomes vous fera non seulement gagner du temps, mais ce professionnel vous aidera aussi à optimiser vos déductions en s’assurant que vous profitiez de tous les avantages fiscaux auxquels vous avez droit.</p>
<p>Assurez-vous de choisir un comptable qui connaît bien votre domaine d’activité, car les règles fiscales varient d’un secteur à l’autre. Travailler avec un expert familier avec votre réalité professionnelle permet d’obtenir des conseils adaptés à votre situation et d’exploiter pleinement les déductions spécifiques à votre industrie.</p>
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<p>Une déclaration de revenus bien préparée, c’est du temps et de l’argent économisés! Pour simplifier la gestion de votre facturation et garder vos finances bien organisées toute l’année, essayez <a href="https://fr.momenteo.com/" target="_blank">Momenteo</a>. Cet outil intuitif vous permet de suivre vos revenus et dépenses en quelques clics, rendant la période des impôts beaucoup plus facile.</p>
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<p>Roxane écrit depuis toujours et rêvait de vivre de sa plume. Maintenant rédactrice web, réviseure et autrice, on peut dire que c’est mission réussie!</p>